प्रिलिम्स के लिए: धन शोधन-रोधी (AML), आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT), प्रमुख अधिकारी, धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002, नियामक, प्रमाणन निकाय, प्रमाणन परीक्षा, अनुपालन समय-सीमा
मेन्स के लिए: नियामक एकरूपता, बाज़ार की साख, वित्तीय अपराध की रोकथाम, अनुपालन ढांचा
स्रोत:
The Hindu
वन-डे परीक्षा के 5 तथ्य
SSC, रेलवे, पुलिस और शिक्षक भर्ती में ऐसे ही सीधे सवाल आते हैं।
- सेबी ने बाज़ार मध्यस्थों के प्रमुख अधिकारियों के लिए अनिवार्य AML/CFT प्रमाणन का प्रस्ताव रखा।
- प्रमाणन राष्ट्रीय प्रतिभूति बाज़ार संस्थान (NISM) द्वारा कराया जाएगा।
- NISM ने फरवरी 2025 में सीरीज़-XXIV AML/CFT प्रमाणन परीक्षा शुरू की।
- प्रमुख अधिकारी संदिग्ध लेन-देन की सूचना वित्तीय आसूचना इकाई-भारत को देते हैं।
- मौजूदा और नए प्रमुख अधिकारियों के पास प्रमाणन की शर्त पूरी करने के लिए छह महीने हैं।
चर्चा में क्यों?
सेबी ने धन शोधन-रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण-रोधी अनुपालन में विशेषज्ञता को एकसमान बनाने के लिए सभी पंजीकृत बाज़ार मध्यस्थों के प्रमुख अधिकारियों के लिए AML/CFT प्रमाणन अनिवार्य करने का प्रस्ताव रखा है। यह प्रमाणन NISM के साथ मिलकर तैयार किया गया है और इसमें PMLA, ग्राहक के बारे में उचित जांच (CDD), लाभकारी स्वामित्व और लेन-देन की निगरानी शामिल है।
सारांश
- सेबी ने सभी पंजीकृत मध्यस्थों के प्रमुख अधिकारियों के लिए AML/CFT प्रमाणन अनिवार्य करने का प्रस्ताव रखा है।
- प्रमुख अधिकारी संदिग्ध लेन-देन की पहचान करने, रिकॉर्ड रखने और उसकी सूचना वित्तीय आसूचना इकाई-भारत को देने के लिए ज़िम्मेदार होते हैं।
- इस प्रमाणन में धन शोधन निवारण अधिनियम, ग्राहक के बारे में उचित जांच, लाभकारी स्वामित्व, जोखिम-आधारित वर्गीकरण और लेन-देन की निगरानी शामिल है।
मुख्य बातें
प्रमुख अधिकारियों के लिए अनिवार्य प्रमाणन
सेबी ने सभी पंजीकृत मध्यस्थों के प्रमुख अधिकारियों के लिए AML/CFT प्रमाणन का प्रस्ताव रखा है, ताकि धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का पता लगाने में एकसमान विशेषज्ञता सुनिश्चित हो।
प्रमाणन परीक्षा NISM कराएगा
इस प्रमाणन को तैयार करने के लिए सेबी ने NISM के साथ सहयोग किया है, जिसने फरवरी 2025 में सीरीज़-XXIV AML/CFT परीक्षा शुरू की थी।
छह महीने की अनुपालन अवधि
ढांचा लागू होने के छह महीने के भीतर मौजूदा और नए नियुक्त दोनों प्रमुख अधिकारियों को यह प्रमाणन लेना होगा।
पृष्ठभूमि
अभी सेबी पंजीकृत मध्यस्थों के लिए प्रबंधन स्तर पर प्रमुख अधिकारी की नियुक्ति अनिवार्य करता है, लेकिन इसके लिए कोई विशेष AML/CFT प्रमाणन ज़रूरी नहीं है। इससे धन शोधन-रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण-रोधी अनुपालन को संभालने में अलग-अलग मध्यस्थों की विशेषज्ञता का स्तर भिन्न रहता है।
प्रमुख विश्लेषण एवं प्रभाव
इस प्रस्ताव से प्रमुख अधिकारियों का ज्ञान एकसमान होगा, जिसमें PMLA, ग्राहक के बारे में उचित जांच, लाभकारी स्वामित्व, जोखिम-आधारित वर्गीकरण, विस्तारित उचित जांच, लेन-देन की निगरानी, लक्षित वित्तीय प्रतिबंध और सूचना देने के दायित्व शामिल हैं। इससे नियामक ढांचा मज़बूत होगा और अनुपालन की कमियां घटेंगी।
आगे की राह
सेबी ने इस प्रस्ताव पर 27 नवंबर 2026 तक सार्वजनिक टिप्पणियां मांगी हैं। अंतिम रूप देने के बाद मौजूदा और नए प्रमुख अधिकारियों को NISM सीरीज़-XXIV AML/CFT प्रमाणन लेने के लिए छह महीने मिलेंगे, जिससे भारत के प्रतिभूति बाज़ार की साख बढ़ेगी।
पृष्ठभूमि GK
इस खबर को समझने के लिए आवश्यक मूल अवधारणाएं
- धन शोधन-रोधी (AML)
- कानूनों, नियमों और प्रक्रियाओं का ऐसा समूह जिसका उद्देश्य अपराधियों को अवैध रूप से अर्जित धन को वैध आय बताने से रोकना है।
- आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT)
- आतंकवादी संगठनों तक धन के प्रवाह का पता लगाने और उसे रोकने के उपाय, जिनमें संपत्ति फ्रीज़ करना और संदिग्ध लेन-देन की सूचना देना शामिल है।
- प्रमुख अधिकारी
- पंजीकृत मध्यस्थ द्वारा प्रबंधन स्तर पर नियुक्त एक अधिकारी, जो AML/CFT मानदंडों के अनुपालन, संदिग्ध लेन-देन की पहचान और वित्तीय आसूचना इकाई को सूचना देने के लिए ज़िम्मेदार होता है।
- धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002
- धन शोधन रोकने के लिए भारत का मुख्य कानून, जो धन शोधन से प्राप्त संपत्ति की ज़ब्ती का प्रावधान करता है और वित्तीय आसूचना इकाई की स्थापना करता है।
परीक्षा उपयोगी महत्वपूर्ण तथ्य
पहले स्वयं उत्तर सोचें, फिर उत्तर देखने के लिए कार्ड पर क्लिक करें।
परीक्षा में कैसे पूछा जाएगा
- इस आंकड़े पर ध्यान दें: प्रमाणन के लिए छह महीने की अनुपालन समय-सीमा
- इस नोडल निकाय पर ध्यान दें: भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी)
- इस कानूनी बिंदु पर ध्यान दें: धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA)
यह गलती न करें!
जाल: इस प्रमाणन का प्रस्ताव रखने वाले नियामक के रूप में सेबी को RBI या IRDAI समझ लेना। प्रमाणन सीधे सेबी से नहीं, बल्कि NISM (राष्ट्रीय प्रतिभूति बाज़ार संस्थान) से जुड़ा है। साथ ही अनुपालन समय-सीमा एक साल नहीं, छह महीने है।
मुख्य परीक्षा के उत्तर-लेखन के लिए उपयोगी बिंदु
- नियामक एकरूपता, बाज़ार की साख, वित्तीय अपराध की रोकथाम, अनुपालन ढांचा
कहीं अटके? एक टैप में समझें
सेबी चाहता है कि सभी स्टॉकब्रोकर, म्यूचुअल फंड और अन्य बाज़ार मध्यस्थों के पास एक विशेष प्रशिक्षित अधिकारी हो, जो धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण को पहचानना जानता हो। इस अधिकारी को प्रमुख अधिकारी कहा जाता है, और उसे NISM द्वारा विकसित परीक्षा पास करनी होगी। इस परीक्षा में धन शोधन-रोधी कानून, ग्राहक की वास्तविक पहचान की जांच और संदिग्ध गतिविधि की सूचना देने के तरीके शामिल हैं। मौजूदा और नए दोनों अधिकारियों को यह परीक्षा छह महीने के भीतर पास करनी होगी।
- सेबी ने बाज़ार मध्यस्थों के प्रमुख अधिकारियों के लिए अनिवार्य AML/CFT प्रमाणन का प्रस्ताव रखा।
- प्रमाणन राष्ट्रीय प्रतिभूति बाज़ार संस्थान (NISM) द्वारा कराया जाएगा।
- NISM ने फरवरी 2025 में सीरीज़-XXIV AML/CFT प्रमाणन परीक्षा शुरू की।
- प्रमुख अधिकारी संदिग्ध लेन-देन की सूचना वित्तीय आसूचना इकाई-भारत को देते हैं।
- मौजूदा और नए प्रमुख अधिकारियों के पास प्रमाणन की शर्त पूरी करने के लिए छह महीने हैं।
- अर्थव्यवस्था: प्रतिभूति बाज़ार और नियामक निकाय
- शासन: वित्तीय नियमन और धन शोधन-रोधी ढांचा
जुड़ी अवधारणाएँ: धन शोधन-रोधी (AML), आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT), प्रमुख अधिकारी, धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002
अभ्यास प्रश्न
उत्तर चुनें, फिर व्याख्या देखें।
- Q1आसान
किस नियामक निकाय ने बाज़ार मध्यस्थों के प्रमुख अधिकारियों के लिए AML/CFT प्रमाणन अनिवार्य करने का प्रस्ताव रखा?
व्याख्या: सेबी वह बाज़ार नियामक है, जिसने अनिवार्य AML/CFT प्रमाणन का प्रस्ताव रखा। RBI बैंकिंग और मौद्रिक नीति का नियमन करता है, IRDAI बीमा का, और वित्त मंत्रालय मूल मंत्रालय है, न कि बाज़ार मध्यस्थों का सीधा नियामक।
- Q2कठिन
सेबी के AML/CFT प्रमाणन प्रस्ताव के संबंध में निम्नलिखित कथनों पर विचार कीजिए:
- 1.यह प्रमाणन वित्तीय आसूचना इकाई-भारत द्वारा कराया जाएगा।
- 2.प्रमुख अधिकारी संदिग्ध लेन-देन की सूचना वित्तीय आसूचना इकाई-भारत को देने के लिए ज़िम्मेदार होते हैं।
- 3.मौजूदा प्रमुख अधिकारियों के पास प्रमाणन की शर्त पूरी करने के लिए एक साल होगा।
ऊपर दिए गए कथनों में से कौन-सा/से सही है/हैं?
व्याख्या: कथन 1 गलत है, क्योंकि प्रमाणन NISM ने तैयार किया है, FIU-भारत ने नहीं। कथन 2 सही है, क्योंकि प्रमुख अधिकारी संदिग्ध लेन-देन की सूचना FIU-भारत को देते हैं। कथन 3 गलत है, क्योंकि अनुपालन समय-सीमा छह महीने है, एक साल नहीं।
- Q3मध्यम
प्रमुख अधिकारियों द्वारा अनिवार्य AML/CFT प्रमाणन प्राप्त करने के लिए सेबी ने कौन-सी अनुपालन समय-सीमा प्रस्तावित की है?
व्याख्या: सेबी ने मौजूदा और नए नियुक्त दोनों प्रमुख अधिकारियों के लिए प्रमाणन की शर्त पूरी करने की समय-सीमा छह महीने प्रस्तावित की है। तीन महीने बहुत कम हैं, जबकि नौ महीने और एक साल प्रस्तावित समय-सीमा से लंबे हैं।
- Q4मध्यम
प्रमुख अधिकारियों के लिए AML/CFT प्रमाणन अनिवार्य करने के सेबी के प्रस्ताव का मुख्य उद्देश्य क्या है?
व्याख्या: इस प्रस्ताव का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि प्रमुख अधिकारियों के पास AML/CFT मानदंडों का पर्याप्त ज्ञान और क्षमता हो, जिसमें संदिग्ध लेन-देन की पहचान और धन शोधन के जोखिमों का आकलन शामिल है। राजस्व बढ़ाना, मध्यस्थों की संख्या घटाना और अधिकार हस्तांतरित करना इस प्रस्ताव के उद्देश्य नहीं हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. AML/CFT प्रमाणन के संबंध में सेबी का प्रस्ताव क्या है?
सेबी ने सभी पंजीकृत बाज़ार मध्यस्थों के प्रमुख अधिकारियों के लिए धन शोधन-रोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण-रोधी (AML/CFT) प्रमाणन को अनिवार्य करने का प्रस्ताव रखा है।
2. AML/CFT प्रमाणन परीक्षा कौन-सा निकाय कराएगा?
प्रमाणन परीक्षा राष्ट्रीय प्रतिभूति बाज़ार संस्थान (NISM) कराएगा, जिसने फरवरी 2025 में सीरीज़-XXIV AML/CFT प्रमाणन परीक्षा शुरू की थी।
3. सेबी के प्रस्ताव के तहत प्रमुख अधिकारियों के लिए अनुपालन समय-सीमा क्या है?
ढांचा लागू होने के छह महीने के भीतर मौजूदा और नए नियुक्त दोनों प्रमुख अधिकारियों को यह प्रमाणन लेना होगा।
4. प्रस्तावित AML/CFT प्रमाणन में कौन-से विषय शामिल हैं?
प्रमाणन में धन शोधन निवारण अधिनियम, ग्राहक के बारे में उचित जांच, लाभकारी स्वामित्व की आवश्यकताएं, ग्राहकों का जोखिम-आधारित वर्गीकरण, विस्तारित उचित जांच, लेन-देन की निगरानी, लक्षित वित्तीय प्रतिबंध और सूचना देने के दायित्व शामिल हैं।
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- मूल खबर6 नवंबर 2026 · खबर पढ़ें
