SAFEMA ट्रिब्यूनल ने मधु कोड़ा मनी लॉन्ड्रिंग मामले में ₹60 करोड़ की संपत्ति पर ED की जब्ती बरकरार रखी

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तस्कर एवं विदेशी मुद्रा हेराफेरी (SAFEMA) अधिकरण ने झारखंड के पूर्व मुख्यमंत्री मधु कोड़ा के मनी लॉन्ड्रिंग और विदेशी मुद्रा हेराफेरी मामले से जुड़ी मुंबई स्थित ₹60 करोड़ मूल्य की संपत्तियों पर प्रवर्तन निदेशालय की कुर्की को बरकरार रखा है। अधिकरण ने अपने नवंबर 2026 के आदेश में यूनियन बैंक ऑफ इंडिया की अपील खारिज कर दी, जिसने अपने ₹30 करोड़ के कर्ज की वसूली के लिए गिरवी रखी गई संपत्तियों को मुक्त करने की मांग की थी। यह फैसला बैंक की वसूली प्रक्रिया को प्रभावित करता है और PMLA मामलों में गिरवी संपत्तियों की कुर्की पर कानूनी स्थिति स्पष्ट करता है।

कुर्क की गई संपत्तियाँ मुंबई के माटुंगा (पूर्व) में एडेनवाला रोड स्थित 'बेबीलोन बिल्डिंग' के फ्लैट हैं, जिन्हें दो शेल कंपनियों, मेसर्स बालाजी लाइफस्टाइल रियल्टर्स प्रा. लि. और मेसर्स बालाजी यूनिवर्सल ट्रेडलिंक्स प्रा. लि., ने 'विदेशी दस्तावेजी बिल के विरुद्ध अग्रिम' के तहत कर्ज लेने के लिए गिरवी रखा था। संपत्तियों का पंजीकृत मूल्य केवल ₹9.57 करोड़ दर्शाया गया था, जबकि इनका बाजार मूल्य ₹60 करोड़ से अधिक था। शुरुआत में ₹20 करोड़ का कर्ज और ₹5 करोड़ की कैश क्रेडिट सीमा दी गई थी, जिसे बाद में बढ़ाकर ₹30 करोड़ कर दिया गया।

अधिकरण ने व्यवस्था दी कि बैंक कुर्क की गई संपत्ति को सीधे नहीं बेच सकता और उसे नीलामी से प्राप्त राशि में से अपना बकाया पाने के लिए विशेष PMLA अदालत का रुख करना होगा। वास्तविक कर्ज राशि की वसूली के बाद बची कोई भी अतिरिक्त राशि ED को भेजनी होगी। अधिकरण ने यह भी टिप्पणी की कि हालाँकि गिरवी रखी गई संपत्तियाँ कुर्की से सुरक्षित नहीं हैं, ED को बैंक गिरवी के अधीन संपत्तियों के बजाय सीधे आपराधिक आय से अर्जित संपत्तियों की पहचान कर उन्हें कुर्क करने पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए।

यह मामला 2009 में आयकर विभाग की छापेमारी से शुरू हुआ, जिसमें कोड़ा के अंतरराष्ट्रीय वित्तीय नेटवर्क का खुलासा करने वाले गोपनीय दस्तावेज मिले थे। ED की पटना शाखा ने शुरुआत में ECIR दर्ज किया और बाद में विदेशी लेन-देन और हवाला संपर्कों के कारण जांच ED लखनऊ को स्थानांतरित कर दी गई। न्यायनिर्णायक प्राधिकरण ने पहले ही इस कुर्की को सही ठहराया था, जिसकी पुष्टि अब अधिकरण ने भी कर दी है।

सफेमा अधिकरण क्या है और इसकी स्थापना कब हुई थी?

तस्कर एवं विदेशी मुद्रा हेराफेरी (संपत्ति का समपहरण) अधिनियम, यानी SAFEMA, 1976 में तस्करों और विदेशी मुद्रा हेराफेरी करने वालों की अवैध रूप से अर्जित संपत्तियों के समपहरण का प्रावधान करने के लिए बनाया गया था। SAFEMA अपीलीय अधिकरण का गठन इसी अधिनियम की धारा 12 के तहत सक्षम प्राधिकारी के आदेशों के विरुद्ध अपीलों की सुनवाई के लिए किया गया था। गवाहों को बुलाने और दस्तावेज़ पेश करवाने के मामले में अधिकरण के पास सिविल प्रक्रिया संहिता, 1908 के तहत एक सिविल न्यायालय जैसी ही शक्तियाँ हैं। इसका क्षेत्राधिकार धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत न्यायनिर्णायक प्राधिकरण से अलग है, हालाँकि दोनों ही अपराध की आय से जुड़े मामलों को देखते हैं। सर्वोच्च न्यायालय ने 1994 के भारत के महान्यायवादी बनाम अमृतलाल प्राजीवंदास मामले में SAFEMA अधिनियम को संवैधानिक रूप से वैध ठहराया था, जो तस्करों के रिश्तेदारों और सहयोगियों की संपत्तियों के समपहरण से जुड़ा था।

बैंक वसूली और ईडी कुर्की के बीच कानूनी टकराव क्या है?

यह मामला गिरवी रखी गई संपत्तियों को बेचकर अपना बकाया वसूलने के बैंक के अधिकार और धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002 के तहत आपराधिक गतिविधियों से अर्जित संपत्तियों को कुर्क करने की ED की शक्ति के बीच तनाव को सामने लाता है। अधिकरण का फैसला स्पष्ट करता है कि यदि गिरवी रखी गई संपत्तियाँ अपराध की आय हैं तो वे भी ED की पहुंच से बाहर नहीं हैं। यह निर्देश भी देता है कि बैंकों को वसूली के लिए विशेष PMLA अदालत का रुख करना होगा, जिससे नीलामी से प्राप्त कोई भी अतिरिक्त राशि आरोपी के पास न जाकर राज्य के पास जाए।

इस फैसले से क्या हासिल हुआ और क्या अनसुलझा रह गया?

यह फैसला हाई-प्रोफाइल मनी लॉन्ड्रिंग मामलों में संपत्ति वसूली में ED की स्थिति को मजबूत करता है, क्योंकि यह पुष्टि करता है कि दूषित संपत्तियों को पूर्व गिरवी के जरिए बचाया नहीं जा सकता। यह बैंकों को अपना बकाया वसूलने के लिए एक स्पष्ट प्रक्रिया भी देता है, जबकि अतिरिक्त राशि पर राज्य का दावा बरकरार रहता है। हालाँकि, यूनियन बैंक की वास्तविक वसूली अभी लंबित है, क्योंकि अब उसे विशेष PMLA अदालत के समक्ष अपना दावा दायर करना होगा। यह मामला वित्तीय अपराधों में सुरक्षित लेनदारों के अधिकारों और राज्य की प्रवर्तन शक्तियों के बीच संतुलन साधने की व्यापक चुनौती को भी अनसुलझा छोड़ देता है।